2018-2024年中國再保險行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告
再保險研究報告對再保險行業研究的內容和方法進行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的再保險資料進行全面系統的整理和分析，通過圖表、統計結果及文獻資料，或以縱向的發展過程，或橫向類別...
截至2017年末，報告調研的83家保險公司資金運用余額共計7.57萬億元，占全行業保險資金運用余額的50.74%，人身險公司平均資金運用余額顯著高于財產險公司。
保險資金運用整體穩健。報告顯示，截至2017年末，保險資金運用余額14.92萬億元，較年初增長11.42%。32家保險資產管理機構中，具有五類及以上能力牌照的機構數占調研總家數的72%(保險資產管理投資能力包括股票投資能力、無擔保債券投資能力、股權投資能力、不動產投資能力、基礎設施投資計劃產品創新能力、不動產投資計劃產品創新能力和衍生品運用能力等7類);23家(不包含永誠保險資產管理有限公司)保險資產管理公司中，具有五類及以上投資管理能力的占比達91%。傳統投資和另類投資是保險資管業資產配置的兩大方向，保險資產管理公司基本實現百分之百具備股票和債券投資能力;基礎設施和不動產產品創新能力是保險資產管理機構的另一較為集中持牌的領域。
從被調研保險公司投資管理能力看，人身險公司中，持有無擔保債券投資能力、股權投資能力和不動產投資能力牌照較為集中，其他投資能力牌照則持有較少。財產險公司中，持有的投資能力相對分散且數量較少。總體上，保險公司較好地構建了委托投資加自主投資的投資體系，特別是通過委托保險資產管理公司或其他專業金融投資機構以實現相關領域的投資覆蓋。
數據顯示，保險資管產品收益率基本穩定，2017年，實際注冊債權投資計劃平均投資收益率為5.78%，較2016年下降15個基點;平均投資期限體現了長期性，基礎設施債權投資計劃平均期限7.3年;不動產債權投資計劃平均期限5.36年;增信方式穩定，保險債權計劃中，企業擔保數量占比66%;免增信56項，占比27%;產品信用評級較高，債項方面，AAA級數量占比84%，較2016年上升約6個百分點;基礎設施債權投資計劃主要投向交通及能源行業，不動產債權投資計劃主要投向商業不動產及棚戶區改造項目。
截至2017年末，報告調研的83家保險公司資金運用余額共計7.57萬億元，占全行業保險資金運用余額的50.74%，人身險公司平均資金運用余額顯著高于財產險公司。其中，委托投資是保險公司開展投資業務的重要方式。數據顯示，83家保險公司中，有74家保險公司開展了委托投資，委托投資金額共計5.59萬億元，占其資金運用余額比例為73.89%。保險公司投資收益率多在4%-6%之間。此外，人身險公司收益率整體高于財產險公司。
從行業總體看，保險業的投資堅持了“以固定收益類產品投資為主”的原則，固定收益類資產占比穩定在70%左右;另類投資增速較快，多元配置風險分散的結構更加清晰。同時，投資收益趨于穩定。2017年實現保險資金運用收益率5.77%，較2016年上行0.11個百分點，主要得益于較好的大類資產配置，通過多元化配置，分散風險，減少集中度，較少波動，提升穩定性。
資管規模超15萬億
報告顯示，截至2017年底，32家保險資產管理機構的資產管理規模約15.29萬億元，同比增長11.44%。除2017年8月正式營業的永誠保險資產管理有限公司外，其余23家保險資產管理公司資產管理規模約13.44萬億元，同比增長8.56%。
受托管理保險資金是保險資管機構最重要的業務之一。截至2017年底，32家保險資管機構共受托保險資金11.8萬億元，占其資產管理規模的77%。其中，23家保險資產管理公司共受托管理保險資金11.2萬億元。從第三方資產管理業務角度看，32家保險資產管理機構的第三方業務管理規模為5.06萬億元，占資管機構管理資產規模的34.38%，同比增長24.02%。從管理企業年金角度看，保險機構管理組合資產規模6799.30億元。根據人社部數據，共有21家金融機構具備企業年金基金管理人資格。其中，保險機構7家，管理的組合數為2239個，占比65%;管理組合資產規模6799.30億元，占比55%。
相較2016年，保險資管產品注冊數量和規模大幅提升。2017年，24家保險資產管理機構注冊債權投資計劃和股權投資計劃共216項，同比增長42%;注冊規模5075.47億元，同比增長60%。
從全行業看，保險資金運用配置結構更趨優化，比例合理。截至2017年末，保險資金運用余額配置銀行存款1.93萬億元，較年初下降22.42%，占資金運用余額的比例為12.92%;債券5.16萬億元，較年初增長19.89%，占比34.59%;股票和證券投資基金1.84萬億元，較年初增長3.18%，占比12.30%;其他投資6萬億元，較年初增長24.34%，占比40.19%。其中長期股權投資1.48萬億元，占比9.90%;保險資產管理產品0.86萬億元，占比5.74%;基礎設施投資計劃1.27萬億元，占比8.51%。
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