商業銀行理財子公司管理辦法征求意見稿原文

• 2018年12月28日 ZhangHongYuan來源：綜合 1428 94
• 繁體

• 

  技術升級提升競爭力，行業轉型增強優勢，眼內人工晶體行業企業如何選擇？

  眼內人工晶體又稱人工晶狀體（intraocular lens），是經手術植入眼睛里代替摘除的自身混濁晶體的精密光學部件，相當于更換一個鏡頭。人工晶體是由人工材料合成的—種屈光度固定不變的透鏡，看3...

12月27日，銀保監會發布公告，正式批準中國建設銀行、中國銀行設立理財子公司申請，兩家銀行理財子公司合計擬注冊資本達250億元，注冊地分別在深圳和北京。

12月27日，銀保監會發布公告，正式批準中國建設銀行、中國銀行設立理財子公司申請，兩家銀行理財子公司合計擬注冊資本達250億元，注冊地分別在深圳和北京。

與此同時，擬成立理財子公司的銀行也在擴容。根據第一財經梳理，截至12月27日，包括上述建行、中行在內，擬成立理財子公司的商業銀行已有26家。其中包括五大行和郵儲銀行、9家股份制銀行、9家城商行和2家農商行。最近的是12月20日，長沙銀行發布公告稱擬全資發起設立理財子公司長銀理財，注冊資本10億元。

此外，還有多家銀行正在抓緊申報。“其他多家商業銀行也正在抓緊開展申報理財子公司工作。”銀保監會指出。

理財子公司管理辦法原文

商業銀行理財子公司管理辦法

(征求意見稿)

第一章 總則

第二章 設立、變更與終止

第三章 業務規則

第四章 風險管理

第五章 監督管理

第六章 附則

第一章 總則

第一條 (立法依據)為加強對商業銀行理財子公司的監督管理，依法保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律、行政法規以及《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)、《商業銀行理財業務監督管理辦法》(以下簡稱《理財業務管理辦法》)，制定本辦法。

第二條 (機構定義)本辦法所稱銀行理財子公司是指商業銀行經國務院銀行業監督管理機構批準，在中華人民共和國境內設立的主要從事理財業務的非銀行金融機構。

本辦法所稱理財業務是指銀行理財子公司接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。

第三條 (基本原則)銀行理財子公司開展理財業務，應當誠實守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責，遵守成本可算、風險可控、信息充分披露的原則，嚴格遵守投資者適當性管理要求，保護投資者合法權益。

第四條 (監管安排)銀行業監督管理機構依法對銀行理財子公司及其業務活動實施監督管理。

銀行業監督管理機構應當與其他金融管理部門加強監管協調和信息共享，防范跨市場風險。

第二章 設立、變更與終止

第五條 (組織形式和命名規則)設立銀行理財子公司，應當采取有限責任公司或者股份有限公司形式。銀行理財子公司名稱一般為“字號+理財+組織形式”。未經國務院銀行業監督管理機構批準，任何單位不得在其名稱中使用“理財有限責任公司”或“理財股份有限公司”字樣。

第六條 (設立條件)銀行理財子公司應當具備下列條件：

(一)具有符合《中華人民共和國公司法》和國務院銀行業監督管理機構規章規定的章程;

(二)具有符合規定條件的股東;

(三)具有符合本辦法規定的最低注冊資本;

(四)具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并具備充足的從事研究、投資、估值、風險管理等理財業務崗位的合格從業人員;

(五)建立有效的公司治理、內部控制和風險管理體系，具備支持理財產品單獨管理、單獨建賬和單獨核算等業務管理的信息系統，具備保障信息系統有效安全運行的技術與措施;

(六)具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;

(七)國務院銀行業監督管理機構規章規定的其他審慎性條件。

第七條 (發起設立條件)銀行理財子公司應當由在中華人民共和國境內注冊成立的商業銀行作為控股股東發起設立。發起設立銀行理財子公司的商業銀行應當符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;

(二)主要審慎監管指標符合監管要求;

(三)財務狀況良好，最近3個會計年度連續盈利;

(四)監管評級良好，最近2年內無重大違法違規行為，已整改到位并經監管部門批準的除外;

(五)銀行理財業務經營規范穩健;

(六)設立理財業務專營部門，對理財業務實行集中統一經營管理;理財業務專營部門連續運營3年以上，具有前中后臺相互分離、職責明確、有效制衡的組織架構;

(七)具有明確的銀行理財子公司發展戰略和業務規劃;

(八)入股資金為自有資金，不得以債務資金和委托資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內不轉讓所持有的股權，不將所持有的股權進行質押或設立信托，并在銀行理財子公司章程中載明;

(十)國務院銀行業監督管理機構規章規定的其他審慎性條件。

第八條 (金融機構股東資質)境內外金融機構作為銀行理財子公司股東的，應當具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結構;

(二)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經營管理良好，最近2年內無重大違法違規經營記錄;

(四)財務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以債務資金和委托資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內不轉讓所持有的股權，不將所持有的股權進行質押或設立信托，并在銀行理財子公司章程中載明;

(七)符合所在地有關法律法規和相關監管規定要求;境外金融機構作為股東的，其所在國家或地區金融監管當局已經與國務院金融監督管理部門建立良好的監督管理合作機制;

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡