投資理財行業市場如何?2023年國內投資理財行業市場深度分析

• 陳觀秋 2023年8月15日 來源：中國證券報 百度 1049 67
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投資理財已成為現代人日常生活中不可或缺的一部分。隨著金融行業的發展和市場需求的變化，投資理財行業也在不斷創新和探索新的發展模式，以適應市場需求和客戶需求的變化，從而更好地推動企業可持續發展和增長。

投資理財作為現代人財富管理的重要方式之一，需要得到更多人的認知和接受。投資理財已成為現代人日常生活中不可或缺的一部分。隨著金融行業的發展和市場需求的變化，投資理財行業也在不斷創新和探索新的發展模式，以適應市場需求和客戶需求的變化，從而更好地推動企業可持續發展和增長。

中央經濟工作會議提出，多渠道增加城鄉居民收入。隨著經濟社會發展和投資理財觀念的普及，居民通過多種投資渠道獲得財產性收入的需求不斷增長。近年來，我國理財市場不斷強化金融服務、保障功能，增強服務實體經濟水平，不斷滿足居民財富管理需求。當前，我國理財市場呈現新特點、新變化，反映出我國經濟發展韌性強、潛力大、活力足。

國內投資理財行業市場深度分析

央行發布的《2023年第一季度城鎮儲戶問卷調查報告》顯示，一季度，傾向于“更多消費”的居民占23.2%，比上季增加0.5個百分點;傾向于“更多儲蓄”的居民占58.0%，比上季減少3.8個百分點;傾向于“更多投資”的居民占18.8%，比上季增加3.3個百分點。

從收益情況來看，今年以來，理財產品的凈值有所回升。普益標準數據顯示，2023年一季度末，全市場存續開放式固收類理財產品(不含現金管理類產品)、封閉式固收類理財產品的近3個月年化收益率的平均水平分別為1.79%、2.32%，環比分別上漲1.24個百分點、1.59個百分點。

展望未來，業內人士認為，銀行理財產品具有吸引力，未來銀行理財規模仍有增長空間。

據媒體報道，5月，中國銀行業協會理財業務專委會召集研討會，探討《理財產品過往業績展示行為準則》的研究制定。這意味著，理財產品過往業績展示，將迎來統一的自律規范。具體來看，會上討論的《理財產品過往業績展示行為準則》，對理財產品過往業績展示設置了三條基本要求、三條展示要求和三條禁止行為。對每一種期限的產品業績展示均設立了具體要求。

據中研產業研究院《2023-2028年國內投資理財行業發展趨勢及發展策略研究報告》分析：

據了解，會上討論的《理財產品過往業績展示行為準則》，提出的展示要求共包括三條。

一是在選擇過往業績展示區間時，應注明區間起始時間和截止時間，完整會計年度的過往業績展示除外。

二是理財產品過往業績展示需滿足以下要求：理財產品運作1個月以上但不滿1年的，應至少包括從產品成立之日起計算的過往業績;理財產品運作1年以上但不滿6年的，應至少包含自產品成立當年開始所有完整會計年度的業績;理財產品運作6年以上的，應至少包含最近5個完整會計年度的業績。

三是如展示理財產品過往業績和業績比較基準兩項數據，應當將過往業績與業績比較基準同時展示。

據理財公司人士透露，在本次會議上，各家理財公司針對業績展示均提出了一些具體建議，后續可能會對修改稿進行討論并出臺正式文件，但具體發布沒有明確時間表。

我們的報告《2023-2028年國內投資理財行業發展趨勢及發展策略研究報告》包含大量的數據、深入分析、專業方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業的趨勢、風險和機遇。在未來的競爭中擁有正確的洞察力，就有可能在適當的時間和地點獲得領先優勢。

投資理財行業發展趨勢調研

日?；统Ｒ幓殉蔀橥顿Y理財行業不斷前進的重要趨勢之一。通過不斷拓展新渠道、優化產品和服務等多種方式，投資理財企業可以實現投資理財的日?；统B化，并為客戶提供全方位的理財服務，幫助客戶實現財富增值和保值。

日?；峭顿Y理財行業發展的重要方向之一。建立市場信用體系和風險評估機制，加強內部管理和外部合作，實現投資理財的常態化。與此同時，公司還注重數據分析和風險控制，保證客戶的資產安全和收益增值。

隨著人們生活水平和財富管理意識的提高，首銀實業作為投資理財領域的佼佼者，一直致力于推動投資理財行業的日常化和常規化。

投資理財行業研究報告主要分析了投資理財行業的市場規模、投資理財市場供需求狀況、投資理財市場競爭狀況和投資理財主要企業經營情況、投資理財市場主要企業的市場占有率，同時對投資理財行業的未來發展做出科學的預測。

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