首批養老目標基金陸續進入發行募集階段

• 2018年9月7日 ZhouXun來源：中國經濟網 1480 98
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首批14只養老目標基金自8月6日獲批以來，目前陸續進入發行募集階段。華夏養老目標日期2040(FOF)早在8月28日就開始發行，不出意外，該基金也將成為業內最先成立的養老目標基金。

繼華夏基金之后，中歐、泰達宏利兩家基金公司也開始啟動旗下首只養老目標基金的發行。昨天，中歐、泰達宏利同時公告稱，旗下首只養老目標基金均將于下周一(9月10日)開始發行。

首批14只養老目標基金自8月6日獲批以來，目前陸續進入發行募集階段。華夏養老目標日期2040(FOF)早在8月28日就開始發行，不出意外，該基金也將成為業內最先成立的養老目標基金。

公告信息顯示，中歐預見養老目標日期2035(FOF)的發行期是9月10日至9月28日，僅僅19天;而泰達宏利泰和平衡養老目標(FOF)的發行期是9月10日至10月19日，為期40天。值得注意的是，隨著泰達宏利泰和平衡養老(FOF)的發行，目標日期策略、目標風險策略均已登場。

除上述3只基金外，余下的11只基金尚未確定發行檔期。近期托管行一直在進行繁瑣的系統改造，以符合監管機構的要求，這也是養老目標基金在獲批后，多數遲遲未發行的一個原因。

記者了解到，作為國內首只發行的2035目標日期基金，中歐養老目標基金針對性覆蓋38至48歲、在2035年前后退休的人群。基金以配置內部底層基金產品為主，獨有的創新下滑曲線(Slide Path)設計，能充分發揮出中歐基金在主動投資管理和大類資產配置方面的優勢。投資者只需根據自己的退休日期定投基金，而其余的問題，包括如何進行動態資產配置、如何進行底層基金挑選等，可以全部交由中歐基金一站式完成。

中歐基金是公募基金行業首批實施股權改革的公司，也是廣受投資者認可的“多策略投資精品店”，該公司踐行的“長期價值創造”理念與養老金投資的長期屬性十分契合。根據銀河證券基金研究中心的數據顯示，截至2018年6月末，該公司過去六年權益基金股票投資主動管理收益率達180.66%，位居全行業第一，其長期投資業績在業內首屈一指。而此次發行的中歐預見養老2035三年持有(FOF)，中歐基金的全體合伙人都會參與投資。

據了解，泰達宏利泰和平衡養老目標(FOF)是一只目標風險策略基金，更是有別于華夏、中歐的目標日期策略基金。而泰達宏利泰和養老FOF投資于權益類、非權益類資產的戰略配置比例各為50%。泰達宏利基金表示，該基金是首批以“目標風險”為投資策略的養老目標FOF中，風險資產配置比例最高的產品。該產品適合對基金選擇有困難，但又有意愿主動管理自己財產，進行自主投資的個人投資者。

根據海外養老金投資經驗，養老目標基金、尤其是目標日期基金廣受投資者認可，是美國養老金默認投資的主要產品。自1993年美國首只目標日期基金(BGI 2000 Fund)成立，截至2017年末，美國市場的目標日期基金規模已經達到1.1萬億美元。全球三十多個國家/地區的目標日期基金數量達到1726只，總規模約12410億美元。目標日期基金在個人養老金賬戶中的成功應用，是其規模取得快速增長的重要原因。

“國內養老目標基金的發行，是喚醒國民投資養老意識的開端，也是基金管理人積極踐行社會責任的新起點?！敝袣W基金董事長竇玉明指出，公募基金具有透明度高、投資成本低、流動性好等特點，是第三支柱個人養老賬戶投資的主要力量。首批養老目標基金的發行，開啟了公募基金行業服務人民群眾養老投資需求的新紀元。

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